+7 (499) 938-69-47  Москва

+7 (812) 467-45-73  Санкт-Петербург

8 (800) 511-49-68  Остальные регионы

Бесплатная консультация с юристом!

Процент банковской гарантии по 44 фз

В госзакупках и коммерческих сделках действует система банковских гарантий. Чтобы доказать свою надежность, подрядчик или исполнитель предоставляет заказчику документ от банка, в котором обязуется выплатить заказчику компенсацию, если нарушит условия контракта.

Если подрядчик затягивает со сроками, отказывается возвращать аванс или делает работу некачественно, банк возмещает заказчику ущерб, а потом эти деньги взыскивает с исполнителя. За эту услугу кредитная организация берет процент.

Какой процент банки берут за гарантию

За свои услуги банки берут 2–10% гарантийной суммы. Размер зависит от вида гарантии и регулируется 44 ФЗ.

В госзакупках три вида гарантий: на заявку, на обеспечение контракта и на аванс. Размер гарантии на заявку в среднем равен 5% от общей стоимости сделки, на обеспечение контракта — 10%. Авансовый платеж, который заказчик переводит подрядчику, обычно составляет 30% от сделки. Банк возвращает эту сумму полностью.

Какую комиссию от гарантийной суммы назначит банк, зависит от надежности исполнителя. Если компания впервые берет гарантию, имеет небольшие обороты или долги, банк назначит высокую ставку, попросит залог или поручительство или вообще откажет в услуге.

Если исполнитель уже брал гарантии, имеет обороты по счету и положительный опыт выполнения подобных заказов, кредитная организация может снизить процентную ставку до 2–3%.

Как рассчитать стоимость банковской гарантии

Чтобы вычислить стоимость гарантии, надо рассчитать размер гарантийной суммы и узнать, под какой процент банк готов выдать документ. Подобрать банк

Допустим, заказчик заключает с подрядчиком контракт на 2 млн рублей, гарантийная сумма — 10%, комиссия — 7%.

Многие кредитные организации предлагают рассчитать стоимость гарантии через онлайн-калькулятор. Для этого исполнитель заходит на сайт банка, вводит гарантийную сумму и указывает, по какому закону проходит закупка. Онлайн-калькулятор рассчитывает примерный размер комиссии. Точную сумму можно узнать у менеджера в банке, когда тот оценит финансовую надежность компании и назначит процентную ставку.

Если подрядчик полностью выполняет условия контракта и банку не нужно платить компенсацию, комиссия за предоставленную услугу исполнителю не возвращается.

Обеспечение госконтрактов по 44-ФЗ

Постановление правительства ФЗ № 44 «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» строго регламентирует требования к обеспечению по государственным и муниципальным контрактам. Чтобы обеспечить исполнение своих обязательств, участник торгов или победитель конкурса может:

  • перечислить деньги на счет заказчика,
  • предоставить банковскую гарантию.

Хотя некоторые нюансы отдаются на усмотрение организатору торгов, он может действовать только в четко очерченных законодателем рамках. Требования к обеспечению заявки и обеспечению исполнения контракта всегда должны приводиться в тендерной документации, проекте контракта, извещении о закупке.

Для многих организаций банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта по 44 ФЗ — наиболее удобный и рациональный способ. Потенциальному исполнителю важно внимательно изучить требования к банковской гарантии, изложенные в документах к конкурсу. Если условия банковской гарантии по 44 ФЗ не будут соблюдены, то заказчик может отказаться от заключения контракта с победителем аукциона.

Виды банковской гарантии по 44-ФЗ о закупках

  • Тендерная гарантия (гарантия для обеспечения заявки). Пункт 1 ст. 44 44-ФЗ гласит, что участники тендера на заключение госконтракта должны предоставлять обеспечение своей заявки. Обеспечение может быть предоставлено в виде гарантии (при условии, что торги проводились не в форме электронного аукциона — в таком случае заявку можно обеспечить только денежными средствами, перечисленными на счет заказчика). Обеспечение заявки требуется для того, чтобы гарантировать организатору торгов, что их участник не откажется заключать контракт, если победит в тендере.
  • Гарантия для обеспечения исполнения контракта. Необходимость предоставлять обеспечение исполнения государственного контракта обусловлена п. 1. ст. 96 44-ФЗ. П. 3 этой же статьи разрешает использовать для обеспечения банковскую гарантию. Такая гарантия защищает заказчика от недобросовестных исполнителей. Если контракт будет исполнен частично, некачественно или исполнитель вообще откажется предоставлять товары и услуги по действующему договору, то банк возместит денежные средства по гарантии пострадавшей стороне — госзаказчику.
  • Банковская гарантия на возврат аванса. В соответствии со ст. 96 п. 6 44-ФЗ, если максимальная (начальная) цена контракта превышает 50 млн руб., то заказчик должен установить в тендерной документации требование обеспечения исполнения контракта в размере 10–30% от его начальной стоимости. При этом, если контрактом предусмотрена выплата аванса, то обеспечение не может быть меньше, чем сумма данного аванса. Если аванс более 30% от начальной цены госконтракта, то размер обеспечения исполнения контракта устанавливается в размере аванса.
Это интересно:  Начать предпринимательскую деятельность по тендерам

Прикрепленные файлы

Срок действия банковской гарантии по 44-ФЗ в госзаказах

  • Гарантия на обеспечение заявки должна быть действительна не менее чем 2 месяца после завершения срока приема заявок на тендер, что прямо указано в п. 3 ст. 44 44-ФЗ.
  • Гарантия на исполнение контракта должна быть действительна в течение всего срока действия контракта и не менее месяца после его завершения (п. 3. ст. 96).
  • Банковская гарантия на возврат аванса также должна действовать на протяжении всего срока действия контракта и еще не менее одного месяца после его окончания.

Как правило, гарантия начинает действовать с момента ее выпуска кредитной организацией. В некоторых случаях дата выпуска и дата вступления в силу не совпадают. Тогда это отдельно указывается в гарантии.

Размер гарантии по 44-ФЗ

Сумма банковской гарантии для обеспечения контракта всегда указывается в документах к тендеру. Устанавливает его заказчик, при этом он обязан руководствоваться положениями 44-ФЗ:

  • По ст. 44 п. 14 гарантия для обеспечения заявки (тендерная) должна покрывать 0,5–5% от начальной стоимости государственного контракта. Если цена госконтракта не превышает 1 млн руб., то 1%. Максимальный порог покрытия тендерной гарантии может быть снижен с 5 до 2%. Случаи, когда это возможно, перечислены в п. 15 ст. 44.
  • Размер гарантии на обеспечение исполнения контракта должен быть в пределах от 5 до 30% начальной цены госконтракта. При начальной стоимости свыше 50 млн руб. — от 10 до 30%. Если по контракту предусмотрена предоплата, то гарантия на обеспечение исполнения этого контракта не может быть меньше, чем сумма авансового платежа. Если участник торгов существенно (более чем на четверть) снижает первоначальную стоимость, то в действие вступают антидемпинговые меры, предусмотренные ст. 37. Сумма гарантии по контракту должна быть увеличена в 1,5 раза. В некоторых случаях повышения гарантии можно избежать — все они также прямо перечислены в ст. 37.
  • Банковская гарантия на возврат аванса. Если в тендере по 44-ФЗ предусматривается выплата аванса, то устанавливается обеспечение исполнения контракта не менее суммы авансового платежа.

Когда гарантия не требуется

Обязательные требования к гарантии по 44-ФЗ

  1. В Гражданском кодексе прямо указывается ряд ключевых требований, которым должна отвечать банковская гарантия. Среди них: наименование гаранта, срок действия гарантии, ее сумма, кому и для каких целей выдана, условия выплаты.
  2. Согласно 44-ФЗ, банковская гарантия не может быть выдана кредитной организацией, которая не включена в соответствующий список Минфина. Требования к таким банкам перечислены в п. 3 ст. 74.1 Налогового кодекса. С актуальным списком всегда можно ознакомиться на официальном сайте Министерства финансов: http://www.minfin.ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty/.
  3. После выдачи гарантии банк должен внести ее в официальный реестр гарантий http://zakupki.gov.ru/epz/bankguarantee/quicksearch/search.html. Если гарантия не внесена в реестр, она не может использоваться для участия в торгах и заключения контрактов по 44-ФЗ.

Оформить банковскую гарантию по 44-ФЗ

Получить банковскую гарантию для обеспечения заявки, для обеспечения исполнения контракта или на возврат авансового платежа по 44-ФЗ при помощи сервиса TenderHelp можно всего за несколько шагов: предоставление в минимальные сроки и не отходя от компьютера. Вам нужно лишь один раз собрать нужные документы, зарегистрировать личный кабинет на сайте, загрузить пакет документов и отправить заявку в банк. Процесс выдачи максимально прост. Заявки на гарантии до 5 млн рассматриваются в течение 3 часов, до 15 млн — не более 12 часов, а свыше 15 млн — не более 3 дней. Вы получите действующую гарантию для участия в госторгах без визитов в банк, без ненужных хлопот и без бесполезной траты времени.

БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ ПО 44 ФЗ. Все, что нужно знать о банковских гарантиях для торгов

  • в качестве обеспечения заявки на участие в электронной закупке;
  • в качестве обеспечения исполнения контракта.
  1. сумму банковской гарантии, подлежащую уплате банком заказчику в случае ненадлежащего исполнения обязательств поставщиком в соответствии со статьей 96 ФЗ-44;
  2. обязательства поставщика, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;
  3. обязанность банка уплатить заказчику неустойку в размере 0,1 процента денежной суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки;
  4. условие, согласно которому исполнением обязательств банка по банковской гарантии является фактическое поступление денежных сумм на счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции со средствами, поступающими заказчику;
  5. срок действия банковской гарантии, который с учетом требований статьи 96 ФЗ-44 должен превышать срок действия контракта не менее чем на один месяц;
  6. отлагательное условие, предусматривающее заключение договора предоставления банковской гарантии по обязательствам поставщика, возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта;
  7. установленный Постановлением Правительства РФ от 8 ноября 2013 г. № 1005 перечень документов, предоставляемых заказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии:
    • расчет суммы, включаемой в требование по банковской гарантии;
    • платежное поручение, подтверждающее перечисление бенефициаром аванса принципалу, с отметкой банка бенефициара либо органа Федерального казначейства об исполнении (если выплата аванса предусмотрена контрактом, а требование по банковской гарантии предъявлено в случае ненадлежащего исполнения принципалом обязательств по возврату аванса);
    • документ, подтверждающий факт наступления гарантийного случая в соответствии с условиями контракта (если требование по банковской гарантии предъявлено в случае ненадлежащего исполнения принципалом обязательств в период действия гарантийного срока);
    • документ, подтверждающий полномочия лица, подписавшего требование по банковской гарантии (доверенность) (в случае, если требование по банковской гарантии подписано лицом, не указанным в Едином государственном реестре юридических лиц в качестве лица, имеющего право без доверенности действовать от имени бенефициара);
  8. право заказчика в случае ненадлежащего выполнения или невыполнения поставщиком обязательств, обеспеченных банковской гарантией, представлять на бумажном носителе или в форме электронного документа требование об уплате денежной суммы по банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения исполнения контракта, в размере цены контракта, уменьшенном на сумму, пропорциональную объему фактически исполненных поставщиком обязательств, предусмотренных контрактом и оплаченных заказчиком, но не превышающем размер обеспечения исполнения контракта;
  9. право заказчика по передаче права требования по банковской гарантии при перемене заказчика в случаях, предусмотренных законодательством РФ, с предварительным извещением об этом банка;
  10. условие о том, что расходы, возникающие в связи с перечислением денежных средств банком по банковской гарантии, несет банк.
  • гарантии, оформляемые по шаблону банка;
  • гарантии, оформляемые по шаблону заказчика.
Это интересно:  Где менять полис медицинского страхования

Мищенко Галина Викторовна
руководитель проекта ЕЦГЗ,
руководитель отдела консультирования и правовой поддержки
ЮТЦ «Ориентир»

12.02.2019 г.

Данный материал является авторским. Исключительные права на него принадлежат ЕЦГЗ.

В соответствии со ст. 1229 ГК РФ, п. 3 ч. 1 ст. 1274 ГК РФ использование данного материала или его составных частей в целях размещения его на других сайтах допускается только с письменного разрешения правообладателя .

Напоминаем, что использование результата интеллектуальной деятельности, если такое использование осуществляется без согласия правообладателя, является незаконным и влечет ответственность, установленную Гражданским кодексом РФ и иными нормативно-правовыми актами.

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта 44 фз Сбербанк — условия в 2019 году для юр лиц

Бизнес – система сложный отношений, предполагающая постоянный финансовый и репутационный риск. Чтобы защитить себя от различных потерь, многие агенты оформляют специальные страховки. Банковская гарантия сбербанка на обеспечение исполнения контракта позволяет минимизировать риски при работе с новыми организациями. Такой договор повышает вероятность положительного исхода при участии в тендерах. Многие агенты оформляют ее доя исполнения обязательств перед государственными органами. Если у вас будет банковская гарантия, ваши партнеры не откажут вам в сотрудничестве из-за опасений в состоятельности.

Что такое банковская гарантия и для чего она нужна?

Банковская гарантия – документ, по котором организация регламентирует исполнение обязательств. В Сбербанке разработана система «Бизнес-Гарантия», по которой юр. лица и индивидуальные предприниматели делают бизнес открытым и стабильным. Эта программа обладает преимуществами:

  • При сделках на сумму менее 4 миллионов рублей не нужно предоставлять залог.
  • Максимальная сумма по контракту повышается до 8 миллионов.
  • Для проведения оценки активов достаточно минимального пакета документов.
  • Залоговое имущество не требует дополнительного страхования.

Любой управленец может получить банковские гарантии сбербанка для юридических лиц за 1 день. Стандартно она предоставляется на 2 года под 5.3%. В банке предусмотрено несколько видов подобных предложений. Их можно разделить на типы:

  1. Гарантия на исполнение обязательств – Сбербанк ручается, что вы исполните все обязательства по договору. При ее наличии заказчик может быть уверен, что получит услуги в срок. При необходимости банк покроет имеющиеся затраты.
  2. Тендерная – юридическое обеспечение, которое необходимо организатору торгов. При наличии гарантии он может не сомневаться в правильности выбора.
  3. Таможенная – выдается для отсрочки таможенных и налоговых пошлин.
  4. На возврат авансового платежа – если вам поступит аванс до 30% от суммы контракта, но вы не сможете его исполнить, Сбербанк вернет заказчику средства.
  5. В пользу налоговых органов – выдается для отсрочки налоговых платежей.
Это интересно:  Отпуск перед декретным отпуском трудовой кодекс 2019

При наличии особенностей Сбербанк может предоставить и другие виды гарантий: при экспорте или импорте, для исполнения обязательств контракта и другие договоры, предусмотрены в законодательных актах.

Сколько стоит банковская гарантия в Сбербанке в 2019 году?

Банковский кредитный эксперт

За 1 минуту! Рассчитаем переплаты на калькуляторе. Предложим море выгодных предложений по займам, кредитам и картам, очень гибкие условия. Попробуем?)

Сбербанк – организация, которая подбирает индивидуальный подход к каждому клиенту. Из-за этого единой тарифной ставки для расчета стоимости банковской гарантии 44 ФЗ не предусмотрено – она может составлять от 2 до 10%. Ее рассчитает банковский сотрудник на основе индивидуальных данных. Максимальная сумма обеспечения зависит от стоимости залога и размера ежегодной прибыли. Также сотрудники обращают внимание на наличие недвижимого имущества в составе активов.

Учитывайте, что банковская гарантия сбербанка на обеспечение исполнения контракта 44 фз выдается организациям, размер прибыли которых не превышает 400 миллионов рублей. Однозначно определить стоимость подобной услуги невозможно. В ее составе выделяют вознаграждение и возможные убытки за обеспечение. Обычно гарантия предоставляется под 2.66 процентов. Также в сумму включают:

  • 27 тысяч рублей – при залоге.
  • 15 – при залоге депозитных сертификатов и векселей.
  • 5 – при наличии поручителя.
  • 20 – без залога и поручителя.
  • 73 – если в истории есть данные о неисполнении платежей.

Получение банковской гарантии в Сбербанке в 2019 году

Чтобы получить банковскую гарантию, необходимо предоставить в банк некоторые документы. Заранее подготовьте:

  1. Заполненное по форме заявление.
  2. Паспорт гражданина РФ.
  3. Документ о государственной регистрации.
  4. Выписка из единого реестра.
  5. Выписка из налогового учета.
  6. Документ о проведении рассчетно-кассовых услуг.
  7. Учредительная документация.
  8. Бухгалтерская документация.
  9. Контракт с контрагентом.

Банковская гарантия является поддержкой малого бизнеса. Именно ее представители чаще всего получают подобные страховки. Чтобы инициировать ее выпуск, владелец или управленец должен быть гражданином Российской Федерации, доход компании не превышать 400 миллионов рублей. Если гарантия открывается индивидуальным предпринимателем, то его возраст не должен превышать 70 лет, а стаж ведения хозяйственной деятельности не быть меньше 12 месяцев.

Если вы не знаете, как получить банковскую гарантию для обеспечения контракта в сбербанке, обратитесь к консультанту или позвоните в службу технической поддержки. Опытные специалисты быстро проконсультируют вас, расскажут о наиболее выгодных предложениях. Сумма гарантий для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц не может быть ниже 50 тысяч рублей.

Образец банковской гарантии Сбербанка

Банковская гарантия – документ, подтверждающий платежеспособность малого бизнеса. Он помогает представителям компаний повышать репутацию, защищать партнеров от возможных финансовых рисков. Это важно, если агент не уверен в вашей состоятельности, а контракт важен для вышей деятельности. Предоставление такой страховки имеет массу особенностей. Пользователь должен знать следующие термины:

  • Принципал – вы и ваша компания.
  • Бенефициар – агент, с которым вы сотрудничаете.
  • Банк-гарант – Сбербанк, организация, которая гарантирует своевременность платежей.

Получение банковской гарантии регламентируется внутренним распорядком Сбербанка. При оформлении документов он берет часть ответственности за действия компании. Заключение договора повышает авторитетность небольшой организации. Это делается за счет особенностей:

Если у Вас остались вопросы — сообщите нам Задать вопрос

  1. Сбербанк сам выплачивает первый платеж по сделке. Принципал должен не бенефициару, а гаранту. Это необходимо для обеспечения сделки.
  2. При нарушении условий договора бенефициар получает положенные выплаты за счет банка-гаранта.

Если вы будете оформлять банковскую гарантию. Вы можете рассчитывать на некоторые бонусы для компании. Эта услуга открывает доступ к внутреннему аукциону Сбербанка, что позволяет в короткий срок найти бенефициара. Также Сбербанк берет на себя ответственность по ведению документооборота. При необходимости по гарантии вы можете разбить таможенные пошлины на несколько платежей. Найти образец такого договора вы сможете в сети. Обязательно ознакомьтесь с инструкциями на официальном сайте Сбербанка, там представлена вся актуальная информация.

Подводя итоги

Организации, имеющие банковскую гарантию Сбербанка, могут рассчитывать на более выгодное сотрудничество. С ними охотнее заключают контракты государственные компании или крупные собственники. Сотрудничая с вами, они могут быть уверенными в исполнении ваших обязательств. Получить гарантию просто, достаточно обратиться в юридический отдел банка. Ознакомиться, где открывают этот страховой полис для бизнеса, можно на официальном сайте Сбербанка. Также получить данные вам удастся, позвонив на горячую линию банка.

Статья написана по материалам сайтов: tenderhelp.ru, ecgz.ru, xn--80abap1arsf.su.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector